廣場舞APP也搞集資詐騙,百余名老人被套路損失養(yǎng)老錢

近期，一部名為《分生》的普法微電影登錄各大新媒體平臺熱播。該片根據(jù)真實案件改編,再現(xiàn)了一起典型的以老年人為目標、以保本付息為誘餌,依托廣場舞App設(shè)計、實施的非法集資案件。

8月4日,微電影《分生》所反映的養(yǎng)老詐騙案獲終審判決。北京市第一中級法院裁定駁回上訴,維持原判。今年4月,經(jīng)北京市海淀區(qū)檢察院提起公訴,海淀區(qū)法院一審以非法吸收公眾存款罪判處被告人劉某有期徒刑九年,并處罰金50萬元;判處李某等24名被告人有期徒刑七年至有期徒刑二年四個月不等,各并處罰金;判處王某等7名被告人有期徒刑三年至有期徒刑二年不等,適用緩刑,各并處罰金;同時責令所有被告人對集資參與人的損失承擔退賠責任,已退賠的在案資金按比例發(fā)還集資參與人。

百余名老人同報案

非法公司浮出水面

2018年7月起,海淀區(qū)多個轄區(qū)派出所及區(qū)金融辦陸續(xù)接到百余名60歲以上的老人報案,線索均指向同一家公司X公司。老人們反映,他們均在X公司購買了名為G基金的理財產(chǎn)品。截至目前,該理財產(chǎn)品逾期近一年未兌付,之前與他們對接的公司人員也多半失去聯(lián)系。接到報警后,海淀區(qū)公安機關(guān)迅速展開摸排,發(fā)現(xiàn)X公司存在從事非法集資的重大嫌疑,并于2019年3月正式立案偵查并展開抓捕。

2019年9月,公安機關(guān)相繼抓捕涉案人員69人,并梳理出以劉某、李某為核心的18名重點涉案人員。經(jīng)查,X公司成立于2015年,專門從事非法集資活動,劉某系該公司實際控制人,李某為該公司副總經(jīng)理。公司內(nèi)部設(shè)立七個業(yè)務(wù)部門及十個業(yè)務(wù)團隊,并設(shè)立財務(wù)部、行政部、人事部等輔助部門。自成立之初,該公司便面向社會推出并公開宣傳G基金理財產(chǎn)品,與投資人簽訂合同,承諾以8%至14%的年化收益率返本付息。

經(jīng)查,該公司自成立以來,非法集資數(shù)額逐年上升,從2015年的6000余萬元飆升至2018年頂峰的3億余元。截至案發(fā),該公司累計吸收公眾存款共計8.8億余元,涉及集資參與人1200余名,尚有3.3億元集資款未兌付。

投資名目花樣繁多

廣場舞App成明星項目

綠色農(nóng)業(yè)基地高端水果園區(qū)健康科技儀器……G基金對外宣稱的投資項目花樣繁多且聽上去高端大氣。其中,最受老年投資人追捧的當屬一款名為H聯(lián)盟的廣場舞App。

據(jù)了解,該廣場舞App以為老年人提供廣場舞音樂、廣場舞教學及搜索附近的廣場舞場地等服務(wù)為噱頭,在該App中參與活動領(lǐng)取積分,用積分可兌換禮品,吸引了大批老年使用者。該App一方面嵌入宣傳公司理財項目的內(nèi)容,吸引老年人的關(guān)注并使其認為公司有發(fā)展前景,值得投資;另一方面又發(fā)展廣場舞組織者、領(lǐng)舞員為X公司的兼職業(yè)務(wù)員,為X公司拉投資、賺返點,可謂線上線下齊發(fā)力,無所不用其極。

王大媽作為一名資深的廣場舞愛好者,在老姐妹的推薦下加入了某社區(qū)廣場舞微信群。剛進入微信群,就發(fā)現(xiàn)不少人都在用一款App學跳舞,很快我就成了新用戶。使用后,王大媽發(fā)現(xiàn)這款App不僅能學跳舞、找舞曲、找廣場舞據(jù)點,如果拉來新用戶注冊還能積分返點,用積分還能在它的商城中兌換或低價購買生活用品。我當時覺得它真的挺好用,還給身邊沒下載的朋友推薦來著。

此后,當?shù)弥@款App還同時推出投資理財項目并且承諾保本付息時,王大媽便毅然決定從使用者升級為投資人。因為我本人作為用戶,體驗感非常好,認為它肯定有前景,而且覺得公司很有實力,所以相信跟著它投資能賺錢。

為彰顯公司實力,該公司還以考察項目為由組織投資者前往各地旅游,定期召開投資人酒會,發(fā)放公司項目生產(chǎn)的農(nóng)產(chǎn)品、健康理療儀等禮品,進一步博取老年投資者的信任。

法網(wǎng)恢恢疏而不漏

法院依法作出審判

2020年1月,北京市公安局海淀分局以劉某等人涉嫌非法吸收公眾存款罪,向海淀區(qū)檢察院移送審查起訴。海淀區(qū)檢察院受理后,迅速組成專案組審查辦理。在審查過程中,多名犯罪嫌疑人均表示認罪悔罪,主犯劉某等人也如實供述自己的犯罪事實,部分業(yè)務(wù)員還自愿退繳在X公司所得的違法收入。

2020年8月,海淀區(qū)檢察院以劉某等人涉嫌非法吸收公眾存款罪向海淀區(qū)法院提起公訴,并對部分犯罪情節(jié)較輕且主動全額退繳違法所得的下層業(yè)務(wù)員作出相對不起訴決定。

今年4月,海淀區(qū)法院作出一審判決,劉某等6名被告人提出上訴。8月4日,北京市第一中級法院裁定駁回上訴,維持原判。