盯上70歲老人養(yǎng)老金、賣(mài)房款,雇百余人打電話推介!違規(guī)私募亂象觸目驚心
時(shí)間：2022-10-01 14:24 來(lái)源： 作者：小通 人瀏覽
繼今年6月，深圳證監(jiān)局一口氣官宣了131家違規(guī)私募名單之后，7月23日，深圳證監(jiān)局再次披露了部分私募的違規(guī)細(xì)節(jié)。
此次披露的細(xì)節(jié)觸目驚心，有私募竟向70歲以上高齡投資者的賣(mài)房款、養(yǎng)老資金下手；也有私募通過(guò)向物業(yè)索取、購(gòu)買(mǎi)電話本等方式獲取數(shù)千條公眾手機(jī)號(hào)，雇傭百余人撥打電話實(shí)現(xiàn)推介目的。
違規(guī)私募到底如何套路？
根據(jù)深圳證監(jiān)局的情況通報(bào)，這些被點(diǎn)名的私募到底是如何套路客戶的呢？
一、公開(kāi)宣傳推介：
1、通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)推介。深圳前海亞太富邦基金有限公司等機(jī)構(gòu)，存在利用官網(wǎng)及騰訊視頻發(fā)布廣告、在熱點(diǎn)論壇發(fā)布募集說(shuō)明書(shū)等違規(guī)行為。
2、微信現(xiàn)今已突破熟人界限，成為了公眾交流平臺(tái)，易被作為公開(kāi)推介的工具。已查處機(jī)構(gòu)中，有20多家曾通過(guò)微信群發(fā)布產(chǎn)品或在微信群添加好友推介產(chǎn)品，10多家機(jī)構(gòu)設(shè)立微信公眾號(hào)用以發(fā)布品宣文章。
3、使用電話本群呼。如深圳前海新富資本管理集團(tuán)有限公司，通過(guò)向物業(yè)索取、購(gòu)買(mǎi)電話本等方式獲取數(shù)千條公眾手機(jī)號(hào)，雇傭百余人撥打電話實(shí)現(xiàn)推介目的。
4、采取現(xiàn)場(chǎng)會(huì)利誘。如深圳市前海新高域資本管理有限公司等利用在豪華酒店定期不定期舉行的不設(shè)門(mén)檻酒會(huì)、答謝會(huì)，向與會(huì)人員發(fā)放推介材料，并通過(guò)有獎(jiǎng)銷(xiāo)售、老客戶返利等誘導(dǎo)新客戶購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品。
二、向不特定對(duì)象募資：
1、規(guī)避或突破單只基金20人參與的限制。如已被移送公安機(jī)關(guān)的深圳市九晟基金管理有限公司、深圳市恒富匯通投資管理有限公司等，通過(guò)同一產(chǎn)品名稱(chēng)分期發(fā)行，累計(jì)參與投資者超過(guò)數(shù)百人；深圳前海金鑫股權(quán)投資有限公司、深圳市前海金牛新財(cái)富管理有限公司等存在發(fā)行多個(gè)產(chǎn)品投向同一個(gè)項(xiàng)目的情形，產(chǎn)品累計(jì)投資者人數(shù)都超200名；小牛資本管理集團(tuán)有限公司旗下深圳市小牛投資管理有限公司、深圳富匯華夏基金管理有限公司、深圳市鼎問(wèn)資產(chǎn)管理有限公司三家私募機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品共計(jì)涉及投資者1000多人，而其募集資金主要流向集團(tuán)公司混同使用。
2、未嚴(yán)守適當(dāng)性要求。如深圳市恒匯興股權(quán)投資基金管理有限公司、深圳熒興源資產(chǎn)管理集團(tuán)有限公司等機(jī)構(gòu)，曾向大量舉債或拼單湊單購(gòu)買(mǎi)的不合格投資者募資；中天創(chuàng)業(yè)(深圳)投資管理有限公司存在高齡投資者通過(guò)賣(mài)房款、養(yǎng)老資金購(gòu)買(mǎi)公司基金的情況；深圳市紅隼資本管理有限公司更是出現(xiàn)不少購(gòu)買(mǎi)單只產(chǎn)品10萬(wàn)以下的投資者，明目張膽違反合格投資者要求；深圳鑫匯元投資管理有限公司的私募產(chǎn)品曾向一些70歲以上投資者募資，未對(duì)投資者進(jìn)行實(shí)質(zhì)審核，未要求投資者提交相關(guān)資產(chǎn)證明等。
3、未充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。如深圳前海匯能金融控股集團(tuán)有限公司、深圳市恒富匯通投資管理有限公司等，向未有穩(wěn)定收入來(lái)源的家庭主婦、員工私下介紹的親戚及老鄉(xiāng)等募資并簽署保本協(xié)議，未充分告知產(chǎn)品的投資屬性及投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)；深圳鑫匯元投資管理有限公司銷(xiāo)售人員向投資者夸大投資收益，替代投資者簽署基金合同，未充分告知合同條款。
三、誤導(dǎo)欺騙社會(huì)公眾
1、借持牌名稱(chēng)混淆。諸多私募機(jī)構(gòu)名稱(chēng)帶有基金基金管理字樣，但業(yè)務(wù)開(kāi)展時(shí)未向投資者充分提示私募基金與公募基金的差異性，使投資者誤以為是類(lèi)似公募基金的持牌機(jī)構(gòu)，例如深圳市前海秦商基金管理有限公司、深圳晉匯基金管理有限公司等；更有機(jī)構(gòu)在商號(hào)中使用知名持牌機(jī)構(gòu)近似名稱(chēng)，如轄區(qū)多家機(jī)構(gòu)名稱(chēng)帶有中金國(guó)投中融等字樣，但實(shí)際與有關(guān)國(guó)資機(jī)構(gòu)無(wú)絲毫關(guān)聯(lián)。
2、用登記備案增信。有私募以備案少量產(chǎn)品為增信，大量發(fā)行未備案產(chǎn)品，核查發(fā)現(xiàn)有40多家存在備少募多，大量體外游離產(chǎn)品加大了私募基金的公眾化，如深圳同盈股權(quán)投資基金管理有限公司在協(xié)會(huì)備案3只產(chǎn)品，備案規(guī)模僅幾千萬(wàn)元，但實(shí)際募資幾十億元，涉及上千名投資者。
3、以機(jī)構(gòu)托管背書(shū)。如已被公安立案通報(bào)的深圳市中金國(guó)瑞基金管理有限公司，利用與某國(guó)有銀行旗下一家支行簽訂托管協(xié)議為噱頭募集產(chǎn)品，實(shí)務(wù)中有大量投資者基于對(duì)托管機(jī)構(gòu)的信任買(mǎi)入私募產(chǎn)品。
購(gòu)買(mǎi)私募產(chǎn)品需謹(jǐn)慎
由于投資門(mén)檻高達(dá)100萬(wàn)元，一旦踩雷違規(guī)私募，投資者損失將更為慘痛。深圳證監(jiān)局表示，私募機(jī)構(gòu)出現(xiàn)違規(guī)銷(xiāo)售行為的核心源頭在于沒(méi)有守住非公開(kāi)募集和合格投資者兩條底線。
深圳證監(jiān)局表示，近年來(lái)，私募基金行業(yè)在支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、拓寬企業(yè)融資渠道方面發(fā)揮了積極作用，但也存在良莠不齊、負(fù)向攀比甚至出現(xiàn)爆雷等問(wèn)題，嚴(yán)重影響了行業(yè)形象和社會(huì)穩(wěn)定。各私募機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)守私募姓私底線，確?；痄N(xiāo)售這一源頭環(huán)節(jié)依法合規(guī)。
中國(guó)證券報(bào)記者在采訪相關(guān)爆雷私募的投資者中，也發(fā)現(xiàn)爆雷私募在銷(xiāo)售環(huán)節(jié)首先出現(xiàn)了誤導(dǎo)投資者的情況。如其中一位投資者之所以投資400萬(wàn)元到一家爆雷私募，就是聽(tīng)信了銷(xiāo)售的夸大宣傳。
北京植德律師事務(wù)所合伙人王偉表示，現(xiàn)在與私募有關(guān)的案件有增多的趨勢(shì)，他不建議普通投資者參與私募投資。因?yàn)闆](méi)有一個(gè)公式可以告訴你哪個(gè)基金能投，哪個(gè)基金不能投，普通投資者的認(rèn)知和經(jīng)驗(yàn)不足以去識(shí)別這么復(fù)雜的交易。
按照《證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類(lèi)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向合格投資者非公開(kāi)募資，不得公開(kāi)推介變相公開(kāi)宣傳，不得以私募基金名義兜售明股實(shí)債明基實(shí)貸等性質(zhì)的產(chǎn)品，更不得以私募基金為名從事非法金融活動(dòng)；已經(jīng)存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)立即停止并及時(shí)整改到位。
深圳證監(jiān)局在通報(bào)中表示，轄區(qū)各私募機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)守私募銷(xiāo)售監(jiān)管底線，從源頭強(qiáng)化內(nèi)部管控，切實(shí)保障投資者合法權(quán)益，共同維護(hù)行業(yè)規(guī)范秩序。
下一步，深圳證監(jiān)局將持續(xù)加強(qiáng)轄區(qū)私募基金管理人及私募銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管執(zhí)法，強(qiáng)化日常監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，加快違法行為出清，促進(jìn)轄區(qū)私募行業(yè)健康有序發(fā)展。
本文標(biāo)簽：養(yǎng)老金，養(yǎng)老服務(wù)，居家養(yǎng)老，養(yǎng)老保險(xiǎn)，社保，
本文標(biāo)題：盯上70歲老人養(yǎng)老金、賣(mài)房款,雇百余人打電話推介!違規(guī)私募亂象觸目驚心
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