追繳涉案財(cái)產(chǎn)1.1億元,江蘇打出整治養(yǎng)老詐騙"組合拳"

這個(gè)‘保健品’，標(biāo)稱為‘航天細(xì)胞3號(hào)’，一盒30瓶，每瓶成本9毛錢，您猜這一盒賣多少錢？3980元！

南京市公安局玄武分局新街口派出所內(nèi)，包括航天細(xì)胞3號(hào)在內(nèi)，收繳上來(lái)的養(yǎng)老詐騙作案保健品擺滿了三張桌子。而更讓新街口派出所所長(zhǎng)張騎氣憤不已的是，這些所謂的保健品，全部都是三無(wú)產(chǎn)品，犯罪分子哄騙急于治病的老年人高價(jià)買入，吃完后不但治不了病，還耽誤了正常治療。

近年來(lái)，一些不法分子利用老年人關(guān)注養(yǎng)生保健的特殊心理，打著看病診治保健養(yǎng)生的旗號(hào)對(duì)老年人的養(yǎng)老錢實(shí)施詐騙。還有一些不法分子利用老年人對(duì)投資理財(cái)和養(yǎng)老服務(wù)的需求，以高利息、高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)為誘餌誘騙老年人投資，非法集資，詐騙老年人錢財(cái)。

今年4月，平安中國(guó)建設(shè)協(xié)調(diào)小組牽頭部署全國(guó)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)，要求宣傳教育、依法打擊、整治規(guī)范三箭齊發(fā)，依法嚴(yán)懲養(yǎng)老詐騙違法犯罪，延伸治理侵害老年人合法權(quán)益的涉詐亂象，促進(jìn)養(yǎng)老事業(yè)健康發(fā)展。

近日，全國(guó)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)第四督導(dǎo)組深入江蘇省南京市、徐州市開(kāi)展實(shí)地督導(dǎo)。

督導(dǎo)組強(qiáng)調(diào)，全省各地各有關(guān)部門要切實(shí)提高思想認(rèn)識(shí)，以高度的政治自覺(jué)、思想自覺(jué)和行動(dòng)自覺(jué)扎實(shí)推進(jìn)專項(xiàng)行動(dòng)。要廣泛深入宣傳發(fā)動(dòng)，進(jìn)一步暢通舉報(bào)通道，采取老年人喜聞樂(lè)見(jiàn)的形式開(kāi)展反詐宣傳教育，形成不敢騙、不能騙、騙不了的良好態(tài)勢(shì)。

打響省內(nèi)專項(xiàng)行動(dòng)第一槍

新街口派出所位于南京市新街口商圈東部板塊，轄區(qū)面積近2.6平方公里，商務(wù)樓宇多，老舊小區(qū)多，老年人口多，容易形成養(yǎng)老詐騙多發(fā)地。張騎介紹稱，該所轄區(qū)內(nèi)養(yǎng)老詐騙案件多為虛假保健品詐騙。

今年4月，新街口派出所社區(qū)民警在上門走訪過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)數(shù)名獨(dú)居老人都花費(fèi)數(shù)萬(wàn)元，購(gòu)買了一種號(hào)稱中央首長(zhǎng)專用的特效藥。

事關(guān)百姓的養(yǎng)老錢，新街口派出所高度重視。該所綜合指揮室通過(guò)對(duì)與多名被害人接觸的業(yè)務(wù)員深度研判，發(fā)現(xiàn)他們都是屬于某集團(tuán)南京養(yǎng)老中心的員工。

新街口派出所將研判線索提交給專業(yè)化打擊刑警中隊(duì)，南京市公安局玄武分局一舉抓獲一個(gè)以冒充防疫工作人員向老年群體推銷三無(wú)保健品、實(shí)施詐騙的犯罪團(tuán)伙，搗毀犯罪窩點(diǎn)2處，現(xiàn)場(chǎng)抓獲犯罪嫌疑人51名，查獲三無(wú)保健品100余箱，挽損近300萬(wàn)元，打響了江蘇省打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)的第一槍。

根據(jù)南京市打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)辦公室統(tǒng)計(jì)，截至目前，南京市已打掉養(yǎng)老詐騙犯罪團(tuán)伙9個(gè)，破獲案件57起，抓獲違法犯罪嫌疑人184人，查扣涉案資金8172萬(wàn)元，追贓挽損2500余萬(wàn)元。

犯罪分子除了利用各種手段誘惑老年人高價(jià)購(gòu)買三無(wú)保健品，還會(huì)以婚戀為名詐騙老年人。而與年輕人相比，孤寂的老年人陷入婚戀騙局的幾率更大。

58歲的王大媽，最近差點(diǎn)被騙。

6月13日，徐州市公安局反詐中心民警在梳理前一天全市資金交易流水的時(shí)候，發(fā)現(xiàn)王大媽有一筆12000元的轉(zhuǎn)賬存在異常，交易對(duì)方是屬地為遼寧的一個(gè)陌生賬戶，賬戶名為李某全。經(jīng)查詢電詐平臺(tái)，徐州市公安局反詐中心發(fā)現(xiàn)該賬戶因涉嫌詐騙被全國(guó)多家公安機(jī)關(guān)止付凍結(jié)。

我們判斷王大媽可能正在遭遇詐騙。反詐中心民警立即上門干預(yù)。經(jīng)詢問(wèn)，反詐民警發(fā)現(xiàn)王大媽因?yàn)槔夏耆它S昏戀交友被騙12000元。如不及時(shí)提醒，王大媽還將匯出更多的‘戀愛(ài)資金’給素未謀面的‘老伴’。

掌握線索以后，徐州市反詐中心民警馬上與嫌疑人進(jìn)行對(duì)話，迫于壓力，嫌疑人在6月13日退回了王大媽的12000元錢。

追繳涉案財(cái)產(chǎn)價(jià)值1.1億元

養(yǎng)老詐騙花樣百出，給不少老年人造成了財(cái)產(chǎn)損失和精神打擊，打擊養(yǎng)老詐騙犯罪必須毫不手軟。

江蘇省圍繞以提供養(yǎng)老服務(wù)、投資養(yǎng)老項(xiàng)目、銷售養(yǎng)老產(chǎn)品、宣稱以房養(yǎng)老、開(kāi)展養(yǎng)老幫扶為名的6類非法集資、詐騙犯罪，實(shí)施重點(diǎn)打擊。

為更好發(fā)揮督察作用，江蘇省專項(xiàng)辦工作專班推進(jìn)重點(diǎn)線索核查。截至6月21日，全國(guó)專項(xiàng)辦已向江蘇省專項(xiàng)辦交辦了8批共829條舉報(bào)線索，江蘇省專項(xiàng)辦均在第一時(shí)間進(jìn)行了分辦、交辦。其中754條有效線索已全部與舉報(bào)人進(jìn)行了聯(lián)系，已辦結(jié)線索288條，推動(dòng)成案40條，成案率為14.5%。

江蘇省專項(xiàng)辦還推進(jìn)重點(diǎn)案件辦理，注重挖積案、破現(xiàn)案。近日，省專項(xiàng)辦按照案情重大、影響惡劣、群眾關(guān)注度高的標(biāo)準(zhǔn)，篩選第一批3起重點(diǎn)案件予以掛牌督辦，要求各地調(diào)集精銳力量，全力快偵快破。

各地各部門行動(dòng)迅速。5月16日，江蘇省委網(wǎng)信辦組織召開(kāi)全省網(wǎng)信系統(tǒng)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)推進(jìn)會(huì)，制定下發(fā)專項(xiàng)行動(dòng)工作方案。截至目前，江蘇省委網(wǎng)信辦發(fā)現(xiàn)清理各類涉養(yǎng)老詐騙信息340多條，處置涉養(yǎng)老詐騙賬號(hào)14個(gè)，實(shí)地檢查35次，受理處置涉養(yǎng)老詐騙類舉報(bào)38條。

6月2日，江蘇省公安廳召開(kāi)打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪專項(xiàng)行動(dòng)調(diào)度推進(jìn)會(huì)，強(qiáng)調(diào)要始終堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，強(qiáng)化主動(dòng)進(jìn)攻，推動(dòng)本地行動(dòng)縱深開(kāi)展。要在破案攻堅(jiān)上再加力，按照一案一專班要求，調(diào)集精干警力，加強(qiáng)專案?jìng)刹?，全力攻?jiān)突破，形成高壓聲勢(shì)。

江蘇省公安廳、省檢察院聯(lián)合掛牌督辦6起典型案件，其中2起案件入選最高人民檢察院發(fā)布的打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例。其中包括一起涉案金額高達(dá)百億元的愛(ài)晚系集資詐騙案。

最高檢通報(bào)的案情顯示，2012年底開(kāi)始，曹某銘設(shè)立江蘇愛(ài)晚投資股份有限公司等系列公司，未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以提供居家養(yǎng)老服務(wù)、進(jìn)行藝術(shù)品投資等老齡產(chǎn)業(yè)為幌子，由組建的負(fù)責(zé)集資的團(tuán)隊(duì)向有養(yǎng)老服務(wù)需求的不特定社會(huì)公眾特別是老年人進(jìn)行虛假宣傳，夸大經(jīng)營(yíng)規(guī)模、投資價(jià)值，并許諾給付年化收益率8%-36%的高額回報(bào)。騙取宣傳對(duì)象的信任后，愛(ài)晚系公司通過(guò)與其簽訂居家服務(wù)合同藝術(shù)品交易合同等方式收取集資款。據(jù)介紹，至2018年4月，愛(ài)晚系公司累計(jì)向11萬(wàn)余人吸收資金132.07億余元。

最大限度追贓挽損，才能減少受害老年人的經(jīng)濟(jì)損失。江蘇省專項(xiàng)辦工作專班表示，要在追贓挽損上再加力，深入細(xì)致追查涉案資金流向，及時(shí)查封、扣押、凍結(jié)涉案財(cái)產(chǎn)，為群眾挽回更多損失。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，專項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)，江蘇省已破獲各類案件253起，打掉違法犯罪團(tuán)伙54個(gè)，抓獲違法犯罪嫌疑人1226名，追繳涉案財(cái)產(chǎn)價(jià)值1.1億余元。

點(diǎn)對(duì)點(diǎn)面對(duì)面宣傳普法

江蘇省已進(jìn)入深度老齡化社會(huì)，截至2021年底，全省60周歲以上老年人口1883.68萬(wàn)人，占比達(dá)22.15%。

守護(hù)老年人的錢袋子，相關(guān)法治宣傳活動(dòng)必不可少，讓群眾識(shí)破非法集資套路，及時(shí)了解不法分子詐騙手段，讓詐騙套路無(wú)所遁形，做到一開(kāi)始就不參與，才能從源頭上遏制犯罪。

為此，基層工作人員對(duì)老年人采用點(diǎn)對(duì)點(diǎn)、面對(duì)面的宣傳方式，有針對(duì)性地開(kāi)展防范養(yǎng)老詐騙普法活動(dòng)，向老年人介紹養(yǎng)老詐騙常見(jiàn)作案手段。

南京市目前約有180萬(wàn)老年人。在南京市江寧區(qū)，平均每4人中就有一位老人，98%的老人選擇居家養(yǎng)老。江寧區(qū)民政部門優(yōu)化養(yǎng)老服務(wù)供給，打造居家上門服務(wù)品牌小江家護(hù)，轄區(qū)內(nèi)所有老人均可根據(jù)自身需求，選擇服務(wù)內(nèi)容，享受護(hù)理員上門服務(wù)。

護(hù)理員上門服務(wù)老年人時(shí)，一并承擔(dān)講解員的角色，為老年人宣傳講解防養(yǎng)老詐騙知識(shí)，并發(fā)放宣傳頁(yè)和畫冊(cè)等。80歲以上老年人平均每月護(hù)理兩次，90歲以上老年人平均每月護(hù)理四次，護(hù)理員都會(huì)做反詐宣講。小江家護(hù)工作人員稱，平臺(tái)還會(huì)通過(guò)電話回訪等形式，向護(hù)理員服務(wù)的老年人宣傳如何識(shí)別防范養(yǎng)老詐騙，提高老年人防范養(yǎng)老詐騙的意識(shí)和能力。

在徐州市，社區(qū)民警和社區(qū)黨群服務(wù)中心工作人員化身反詐宣傳員，幫助老年人提高防詐免疫力。

警務(wù)室作為基層警務(wù)的最前端，是守護(hù)群眾的最前沿，徐州市云龍區(qū)黃山街道綠地北社區(qū)民警嚴(yán)德國(guó)稱，打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，我們所以社區(qū)警務(wù)室為切入點(diǎn)，在公園、超市等老年人聚集場(chǎng)所持續(xù)開(kāi)展反詐宣傳，推動(dòng)反詐行動(dòng)深入開(kāi)展。

同時(shí)，綠地北社區(qū)民警創(chuàng)新實(shí)施社區(qū)人口房屋七色管理法，根據(jù)每戶常住人口的屬性進(jìn)行七級(jí)分類管理，每周至少開(kāi)展一次專項(xiàng)梳網(wǎng)清格行動(dòng)，補(bǔ)全相關(guān)信息，并運(yùn)用七色管理法對(duì)各類信息進(jìn)行分類匯總，目前共梳理出綠地北社區(qū)65周歲以上老年人633戶、969人。該社區(qū)民警通過(guò)電話提醒及入口走訪等方式，已累計(jì)宣傳589戶。

綠地北社區(qū)還在全轄區(qū)組建了6支義警隊(duì)伍，117名義警隊(duì)員充分利用人熟、地熟的優(yōu)勢(shì)，按照每日值班制度在轄區(qū)內(nèi)開(kāi)展巡邏防范、反詐宣傳、矛盾糾紛化解等工作。我們通過(guò)義警隊(duì)的老同志向轄區(qū)內(nèi)的老年人宣傳反詐知識(shí)，他們更被老年人歡迎，也取得了較好的成效。

在警網(wǎng)融合工作機(jī)制下，綠地北社區(qū)今年違法犯罪警情數(shù)同比下降71.6%，詐騙案件數(shù)同比下降82.8%，其中養(yǎng)老詐騙0警情。

不止綠地北社區(qū)，新街口派出所也瞄準(zhǔn)了通過(guò)老年人的親朋鄰里宣傳反詐知識(shí)的路子。但與綠地北社區(qū)不同，該所民警選擇小朋友作為宣傳員，讓他們提醒自己的爺爺奶奶當(dāng)心詐騙分子。

據(jù)張騎介紹，不少老年人每天接送孫子孫女上下學(xué)，社區(qū)民警通過(guò)在轄區(qū)學(xué)校開(kāi)展我向爺爺奶奶說(shuō)詐騙活動(dòng)，緊緊抓住老年人疼愛(ài)晚輩的特點(diǎn)，取得了良好的宣傳效果。此外，新街口社區(qū)民警還針對(duì)老年人早起鍛煉、做核酸等時(shí)間寬裕、接受度高的幾種場(chǎng)景，開(kāi)展民警站高峰、防疫+防騙等多種方式進(jìn)行宣傳教育。

養(yǎng)老機(jī)構(gòu)對(duì)住養(yǎng)老年人的宣傳活動(dòng)也未曾落下。

徐州市九如城云龍康養(yǎng)中心是一家醫(yī)養(yǎng)結(jié)合型養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，備案核定床位600張。專項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，康養(yǎng)中心通過(guò)張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)、宣傳海報(bào)、播放音視頻、組織講座等多種形式，幫助老年人提高甄別詐騙手段能力。

目前，徐州市所有養(yǎng)老機(jī)構(gòu)均與屬地民政局簽訂《養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)防范詐騙承諾書》，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)還給每一位住養(yǎng)老人的家屬發(fā)放《預(yù)防詐騙告知書》，有效保護(hù)老年人的財(cái)產(chǎn)安全。

從源頭織密反詐防詐防護(hù)網(wǎng)

筑牢防范養(yǎng)老詐騙和非法集資安全防線，要不斷織密反詐防詐防護(hù)網(wǎng)，積極推進(jìn)非法集資源頭治理。

專項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)，江蘇省各地各有關(guān)部門掀起打擊整治養(yǎng)老詐騙的強(qiáng)大攻勢(shì)，通過(guò)整體聯(lián)動(dòng)、齊抓共管，實(shí)現(xiàn)推進(jìn)快、效果實(shí)的良好開(kāi)局。

為提升整治成效，江蘇省委網(wǎng)信辦梳理網(wǎng)上涉詐問(wèn)題類型，特別是以專項(xiàng)行動(dòng)確定的6類打擊重點(diǎn)內(nèi)容名義發(fā)布的網(wǎng)上違法信息，全面摸排社交網(wǎng)站、電商平臺(tái)以及屬地17家直播平臺(tái)和187家MCN機(jī)構(gòu)，走訪調(diào)研重點(diǎn)平臺(tái)企業(yè)。

美篇App是江蘇省中老年用戶群體較多的網(wǎng)站平臺(tái)，注冊(cè)用戶2億多，其中大多為中老年用戶。江蘇省委網(wǎng)信辦將其列為重點(diǎn)工作對(duì)象，辦分管副主任帶隊(duì)實(shí)地督導(dǎo)，指導(dǎo)排查歷史存量信息，督促加強(qiáng)信息內(nèi)容審核管理和相關(guān)從業(yè)人員培訓(xùn)教育，健全完善平臺(tái)管理制度機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)清理一批有害信息及賬號(hào)。

同時(shí)，江蘇省委網(wǎng)信辦在省互聯(lián)網(wǎng)舉報(bào)中心官方網(wǎng)站開(kāi)通專項(xiàng)舉報(bào)入口，設(shè)立13個(gè)舉報(bào)子類，動(dòng)員網(wǎng)民積極舉報(bào)涉養(yǎng)老詐騙有害信息和違法違規(guī)網(wǎng)站，及時(shí)受理網(wǎng)民舉報(bào)，加強(qiáng)分析研判會(huì)商，對(duì)涉嫌違法犯罪的及時(shí)轉(zhuǎn)交公安機(jī)關(guān)依法處置。

南京市打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)辦堅(jiān)持全域宣傳與全員參與同步展開(kāi)，組織政法網(wǎng)格員打造反詐新引擎。南京市專項(xiàng)辦組織全市1.6萬(wàn)名政法網(wǎng)格員（三官一律、法學(xué)會(huì)會(huì)員和法律從業(yè)者）積極投身專項(xiàng)行動(dòng)，強(qiáng)化法律明白人作為法律帶頭人的角色定位，以三零行動(dòng)等特色活動(dòng)為抓手，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì)進(jìn)網(wǎng)入格加強(qiáng)反詐宣傳、強(qiáng)化預(yù)警提示、協(xié)助案件處置。

在專項(xiàng)辦的統(tǒng)一部署下，南京市將行業(yè)整治作為重中之重，依法整治規(guī)范以養(yǎng)老為名的各類涉詐隱患。南京市專項(xiàng)辦摸排1295家養(yǎng)老和居家養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)，處置1家未經(jīng)登記擅自開(kāi)展養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)；在涉老旅游上，主動(dòng)檢查發(fā)現(xiàn)某旅游發(fā)展有限公司涉養(yǎng)老詐騙有關(guān)犯罪線索，并移交公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋煌瓿山置孢`規(guī)養(yǎng)老廣告、店招排查整治，主動(dòng)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)廣播電臺(tái)涉老食品、保健品廣告違規(guī)違法線索，共梳理出6個(gè)方面重點(diǎn)問(wèn)題，組織召開(kāi)聯(lián)合行政指導(dǎo)會(huì)進(jìn)行專項(xiàng)整治。

南京市專項(xiàng)辦還在全市排查出獨(dú)居空巢老人5892人，逐一明確照料服務(wù)人，享受政府購(gòu)買居家養(yǎng)老服務(wù)。對(duì)困難老人進(jìn)行一戶一檔，分級(jí)照管，不斷提升老年群體生活質(zhì)量。

新街口派出所深化社會(huì)動(dòng)員，組建安新聯(lián)盟，把轄區(qū)內(nèi)銀行、寫字樓物業(yè)保安、大型企業(yè)的離退休干部、小區(qū)志愿者全部發(fā)動(dòng)起來(lái)，互相提醒、及時(shí)舉報(bào)、定期座談，讓老百姓深入了解詐騙手段和危害。

張騎介紹，下一步，新街口派出所將持續(xù)深化打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)，常態(tài)化開(kāi)展掃樓行動(dòng)、敲門行動(dòng)，忠誠(chéng)擔(dān)當(dāng)、履職盡責(zé)，用公安藍(lán)守護(hù)夕陽(yáng)紅，護(hù)好老年人的錢袋子。

而徐州市反詐中心研究發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前詐騙資金流的主要特點(diǎn)為本地賬戶首次向外地陌生賬戶轉(zhuǎn)賬。據(jù)此，徐州市自主研發(fā)了一款名叫漢盾的資金預(yù)警反制模型。使用漢盾模型，徐州市反詐中心會(huì)同人民銀行協(xié)調(diào)各商業(yè)銀行，每天梳理全市首次向外地賬戶轉(zhuǎn)賬的本地賬戶，再通過(guò)公安部電詐平臺(tái)識(shí)別可疑交易。尤其是對(duì)50歲以上中老年人的可疑轉(zhuǎn)賬，及時(shí)進(jìn)行預(yù)警干預(yù)。

王大媽差點(diǎn)被騙走的12000元養(yǎng)老錢，就是徐州市反詐中心通過(guò)漢盾模型及時(shí)發(fā)現(xiàn)并成功干預(yù)，最終及時(shí)追回，讓王大媽避免被騙。