個人養(yǎng)老金制度漸行漸近,金融機構(gòu)厲兵秣馬

隨著個人養(yǎng)老金制度漸行漸近，金融機構(gòu)能否把握這一歷史機遇，決定了自身的發(fā)展方向和業(yè)界地位。表面波瀾不驚，實則風云激蕩。

我們特別振奮！談及《關于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》，華夏基金總經(jīng)理李一梅難掩激動之情。她告訴中國證券報記者，今年養(yǎng)老金發(fā)展受到特別的重視，個人養(yǎng)老金制度后續(xù)會出臺。長久期的資金能積極推動行業(yè)發(fā)展。

金融機構(gòu)正厲兵秣馬。一方面，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢和資源稟賦。建信理財總裁謝國旺表示，將重點發(fā)揮和放大集團優(yōu)勢：一是規(guī)模優(yōu)勢，借助母行對公和對私業(yè)務雙向縱深，挖掘穩(wěn)健收益資產(chǎn)，拓展養(yǎng)老產(chǎn)品受眾范圍和普惠程度；二是互補優(yōu)勢，協(xié)同現(xiàn)有養(yǎng)老類基金、保險等產(chǎn)品，構(gòu)建建行集團養(yǎng)老金融鐵三角。

另一方面，積極開展投資者教育。李一梅表示，希望全面推進個人對養(yǎng)老金的認識和理解。華夏基金準備了投資者教育相關書籍、視頻和評價材料，結(jié)合對產(chǎn)品管理的不斷優(yōu)化，希望通過投資者教育工作喚醒投資者在個人養(yǎng)老金配置方面的緊迫感，運用專業(yè)機構(gòu)打造好的工具實現(xiàn)個人養(yǎng)老長期規(guī)劃。

此外，用投顧方式連接機構(gòu)與投資者是下一步工作重點之一。機構(gòu)人士表示，將逐步籌劃為第三支柱養(yǎng)老產(chǎn)品配備家庭養(yǎng)老咨詢顧問服務，幫助客戶選擇合適的產(chǎn)品、調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，完善養(yǎng)老資產(chǎn)配置。